Per augustus 2024 is de gewijzigde Wet ter voorkoming en bestrijding van Money Laundering en Terrorismefinanciering (WMTF) van kracht geworden (S.B. 2024, no. 99). Deze aanpassing was noodzakelijk om te voldoen aan de internationale normen van de Financial Action Taskforce (FATF), met name Aanbeveling Tien. De wijzigingen versterken de Surinaamse wetgeving en vergroten de effectiviteit in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Dit heeft aanzienlijke gevolgen voor dienstverleners, waaronder strengere compliance-eisen en uitgebreidere cliëntenonderzoeken.
Belangrijkste aanpassingen
- Aanstelling Compliance Officer: Dienstverleners zijn verplicht een compliance officer aan te stellen, die vooraf een geschiktheids- en betrouwbaarheidstest moet ondergaan.
- Verscherpt cliëntenonderzoek: Bij verhoogde risico’s, zoals transacties met cliënten uit landen die niet voldoen aan internationale normen, moet een verscherpt onderzoek worden uitgevoerd.
- Politiek Prominente Personen (PEP’s): Voor zakelijke relaties met PEP’s of hun begunstigden (UBO’s) is toestemming van het senior management vereist, evenals doorlopend toezicht en onderzoek naar de herkomst van vermogen.
- Meldingen aan de FIU: Dienstverleners moeten de Financial Intelligence Unit (FIU) informeren als een cliëntenonderzoek niet volledig kan worden uitgevoerd of als er twijfels zijn over de identiteit van een cliënt of UBO.
- Incidentele transacties: Voor transacties vanaf USD/EUR 15.000 is een verscherpt onderzoek verplicht.
Impact
De wijzigingen maken de wetgeving strenger en complexer, wat een grotere nadruk legt op deskundigheid binnen organisaties. Dienstverleners, zoals advocaten, notarissen en belastingadviseurs, moeten investeren in betere compliance-systemen en trainingen om aan de nieuwe eisen te voldoen. Dit draagt bij aan een transparanter financieel systeem en versterkt het vertrouwen in de Surinaamse economie. Tegelijkertijd brengt het extra administratieve lasten en kosten met zich mee voor bedrijven.
Met deze aanpassingen zet Suriname een belangrijke stap in de internationale strijd tegen financiële criminaliteit, maar het succes hangt af van een effectieve implementatie en handhaving.
(Bron: VES, Vereniging van Economisten in Suriname)
